Abertura de uma conta forex no exterior

Os prós e os contras de Forex de negociação em uma conta no exterior.

A lei Dodd-Frank Wall Street Reform e Consumer Protection foi aprovada em 15 de julho de 2010 e introduziu algumas mudanças na forma como os investidores varejistas participam do mercado cambial. A maioria dessas mudanças entrou em vigor em outubro de 2010. No entanto, como em toda a legislação abrangente, existem muitas áreas cinzentas dentro do ato que requerem alguma interpretação por parte dos participantes do mercado forex. A forma como o mercado interpreta o ato afetará se é benéfico abrir uma conta forex no exterior. Aqui vamos examinar o que os comerciantes de forex agora precisam considerar ao procurar trocar forex de contas no exterior. (Para ajudá-lo a iniciar a negociação forex, leia os princípios básicos do Forex: Configurando uma conta.)

Uma Visão Geral do Forex Trading.

Um dos benefícios da negociação de moedas estrangeiras é que há um movimento constante de preços neste mercado de 24 horas, permitindo que os comerciantes ativos se movam para dentro e para fora das posições rapidamente. Como resultado, os fundos não precisam estar vinculados por longos períodos de tempo. No entanto, essas flutuações de preços constantes também levam a um mercado altamente volátil, onde perdas repentinas podem ser experimentadas a qualquer momento. E como a maioria dos comerciantes alavanca seus negócios, o risco de margem é extremamente elevado. Os comerciantes também se beneficiam do mercado cambial de outras formas. As moedas de negociação são diferidas de impostos e os ganhos são tributados quando retirados sob a alíquota do imposto sobre ganhos de capital.

Existem baixos custos de transação, pois muitos corretores oferecem negociação sem comissões, mas, como este é um mercado descentralizado, o revendedor especialista define o preço de execução. Então, enquanto o negociante pode oferecer negociação sem comissão, ele não está oferecendo um serviço pró-bono! O revendedor define o preço de execução de forma que ele faça um spread na troca. Como tal, os preços oferecidos pelos comerciantes do forex podem variar enormemente. Os negociantes também incentivam os comerciantes a usar alta alavancagem para que sua renda de spread seja ampliada. (Para mais informações, veja como pagar seu corretor de Forex.)

Novos regulamentos, o Under Dodd-Frank Act de 2010.

Em segundo lugar, os intermediários das transações precisam se registrar e estão sujeitos a requisitos de capital líquido de US $ 20 milhões, juntamente com outras divulgações de risco. Além disso, os corretores que aceitam ordens precisam manter um requisito de capital líquido ou entrar em acordos de garantia com o corretor / revendedores e só podem ter um contrato de garantia ao mesmo tempo. A CFTC estabeleceu regulamentações antifraude em todos os futuros contratos de "aparência". Finalmente, a CFTC impôs restrições de alavancagem de 50: 1 para moedas principais e 20: 1 para todas as outras moedas. (Para ler mais sobre os reguladores financeiros, leia os Reguladores Financeiros: Quem são e o que eles fazem).

A abertura de uma conta Forex no exterior faz sentido?

Outro benefício para ter uma conta estrangeira é o benefício fiscal potencial. A negociação de Forex é diferida de impostos, o que significa que os ganhos são tributados na taxa de capital quando os ganhos são realizados retirando os fundos da conta. Agora, os investidores devem informar todas as contas estrangeiras no IRS a partir de 1º de janeiro de 2011 e as instituições financeiras estrangeiras exigirão que os investidores com ativos excedam US $ 50 mil para o IRS a partir de 2013.

Os riscos de abrir uma conta forex no exterior são vários. O risco de contraparte pode aumentar, pois o corretor / negociante usado por esses intermediários estrangeiros pode não ser dos mais altos padrões. Detectar e prevenir a fraude pelo revendedor pode ser difícil e os golpes podem ser mais comuns. Além disso, a concorrência pode não existir em entidades estrangeiras, portanto, obter o melhor preço pode ser para a vantagem do revendedor e não do comerciante. Na mesma linha, a perda de proteção estabelecida pelos novos regulamentos da CFTC talvez seja o maior risco. O novo papel regulatório da CFTC em relação aos negociantes, intermediários e corretores que participaram no mercado forex foi estabelecido para fornecer ao investidor de varejo proteção contra fraudes prevalentes e práticas fraudulentas comuns neste mercado descentralizado. Essas proteções só se estendem a quem se envolve e troca com entidades registradas. (Para obter mais informações sobre a abertura de uma conta no exterior, consulte Overseas Investing No Protection Against Downturn.)

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A FXCM Markets só conduzirá negócios com um cliente para quem considera apropriada essa empresa e, ao avaliar a adequação, dependerá das informações fornecidas pelo cliente em seu formulário de inscrição. Por esta razão, é essencial que você imediatamente nos avise por escrito se houver posteriormente uma alteração adversa nas informações que você forneceu.

Aviso: Este resumo do produto deve ser lido em conjunto com nossos Termos de negócios. Embora tenham sido feitos todos os esforços para garantir a precisão deste guia, esta informação está sujeita a alterações, muitas vezes sem aviso prévio, e, portanto, é apenas para orientação. Se alguma vez tiver alguma dúvida, entre em contato com a FXCM diretamente.

Compensação: ao executar negócios de clientes, a FXCM pode ser compensada de várias maneiras, que incluem, mas não se limitam a adicionar uma marcação aos spreads que recebe de seus provedores de liquidez e adicionar uma marcação para rollover. De acordo com o modelo de execução da Dealing Desk, a FXCM pode atuar como revendedor e pode receber uma compensação adicional da negociação.

Alavancar Tiers: padrão Padrão das contas para executar a execução da mesa em 400: 1 alavancagem. Padrão de contas premium para a execução da Execução de Negociação em 100: 1 alavancagem. Contas com patrimônio que supera 10 mil podem ser alteradas para alavancar 200: 1. Contas com capital próprio que supera 20 mil pessoas podem ser alteradas para alavancagem de 100: 1. A FXCM pode tomar medidas para mitigar o risco decorrente da tomada de mercado de forma mais efetiva, a nosso exclusivo critério e a qualquer momento e sem consentimento prévio, transferindo sua conta subjacente para a nossa oferta de execução NDD.

Disclaimer de Execução: Ao negociar Forex nos modelos de execução do FXCM's Dealing Desk e No Dealing (NDD), a FXCM é a contraparte final dessas transações. Em ambos os modelos de execução, a FXCM agrega os preços de oferta e de venda de um grupo de provedores de liquidez. As cotações que são exibidas nas plataformas da FXCM são as melhores ofertas disponíveis e pedem cotações recebidas de provedores de liquidez mais uma marcação fixa para cada par de moedas. No modelo de execução da Dealing Desk, a FXCM pode atuar como revendedor em alguns ou em todos os pares de moedas. Há também back-up de provedores de liquidez que preenchem sempre que a FXCM não atua como revendedor. Tenha em atenção que a Mesa de Negociação da FXCM emprega menos provedores de liquidez do que a opção de Execução do Não Procedimento.

A FXCM oferece muitas plataformas diferentes para atender às suas necessidades comerciais. A FXCM recomenda a nossa plataforma Flagship Trading Station para a maioria dos comerciantes.

Aviso de Risco: Nosso serviço inclui produtos que são negociados na margem e correm risco de perdas em excesso de seus fundos depositados. Os produtos podem não ser adequados para todos os investidores. Certifique-se de que compreende perfeitamente os riscos envolvidos.

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Aviso de investimento de alto risco: a negociação de câmbio e / ou contratos de diferença de margem comporta um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de que você possa sustentar uma perda em excesso de seus fundos depositados e, portanto, você não deve especular com o capital que não pode perder. Antes de decidir trocar os produtos oferecidos pela FXCM, você deve considerar cuidadosamente seus objetivos, situação financeira, necessidades e nível de experiência. Você deve estar ciente de todos os riscos associados à negociação na margem. A FXCM fornece conselhos gerais que não levam em consideração seus objetivos, situação financeira ou necessidades. O conteúdo deste site não deve ser interpretado como um conselho pessoal. A FXCM recomenda que você procure o conselho de um consultor financeiro separado.

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Como abrir uma conta de negociação Forex.

O que é necessário e amp; Por quê.

O comércio de Forex é um negócio emocionante. Existe tanto hype em torno dele online, mas como exatamente a pessoa média pode começar com Forex Trading?

A primeira coisa que você precisa fazer é decidir sobre um corretor. Isso pode ser feito jogando com diferentes contas de demonstração forex por vários corretores. Você pode encontrar uma lista de corretores forex aqui. Uma vez que você decidiu em um corretor, o processo se torna um processo burocrático padrão que é semelhante à abertura de uma conta bancária.

Aqui estão algumas coisas que são normalmente exigidas.

Tipo de moeda da conta.

Uma senha para sua conta de negociação.

País de Cidadania.

Número de Segurança Social ou ID de imposto.

Você pode se perguntar, por que eles querem saber todas essas coisas? A resposta simples é cumprir a lei.

O Forex tem sido um pouco de uma indústria ocidental selvagem, uma vez que foi comercializado há algum tempo e, por causa disso, os regulamentos foram implementados para proteger & # 34; detentores de contas de vários tipos de danos.

É improvável que você encontre qualquer corretor que abra uma conta para você sem exigir que essas perguntas sejam respondidas. Se você encontrar um que não está fazendo muitas perguntas, você deve suspeitar. Se você nunca está se sentindo muito seguro sobre um corretor em particular, você pode procurá-los através da National Futures Association para descobrir seu status.

Durante as etapas finais da abertura de sua conta, você verá divulgações de risco. Por favor, leve isso a sério, o forex é um negócio difícil para os iniciantes, tende a comê-los para o jantar se eles não tiverem cuidado. Há mais perdedores do que vencedores em média. O corretor lembrará que o forex pode ser um negócio perigoso, eles são obrigados a fazer isso.

Uma vez que você tenha ativado todas as suas informações para serem processadas, o corretor verificará e, em geral, solicitará que envie alguns documentos de verificação, como uma identificação emitida pelo governo, e talvez uma declaração de utilidade para verificar seu nome e endereço. Isso pode abrandar o processo por um dia ou dois, mas não é nada com o qual se preocupar.

Uma vez que sua informação é verificada, você pode financiar sua conta e começar a negociar. Um conselho que eu gosto de dar a todos os novos comerciantes não é colocar dinheiro na sua conta que eles não podem perder. Parece ser um conselho óbvio, mas algumas pessoas começam a se sentir como se soubessem mais do que elas e eles tomam riscos desnecessários. Star t com uma quantidade razoável de dinheiro e comércio pequeno. Nada em particular pode verdadeiramente prepará-lo para as emoções que você sente quando o dinheiro está realmente em risco, então vá lento no começo.

Forex parece muito emocionante, mas deve ser chato e cortar e secar. Se sentir um monte de ansiedade ao fazer negócios, você precisa ter cuidado. É comum para obter muito liquidação de seus negócios vencedores ou se tornar um comerciante destrutivo de seus negócios perdidos. Forex deve se sentir como uma simples tomada de decisão com medidas preventivas em caso de falha.

Embora isso possa ser aborrecido para você, você sobreviverá muito mais se você se aproximar desse mercado desse jeito.

Se você se sentir sentindo como se estivesse fazendo erros comuns de Forex e simplesmente se sentindo frustrado, interrompa o comércio e reveja o básico novamente. O comércio de Forex é uma dessas indústrias onde ocasionalmente você tem que reavaliar seus métodos para garantir que você esteja alcançando seus objetivos. Tente não ficar muito frustrado e manter sua abordagem científica. Se você ainda estiver tendo perguntas ou precisar de mais ajuda, sinta-se à vontade para forextrading & # 64; aboutguide.

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Como abrir e acessar uma conta bancária offshore.

O banco offshore é freqüentemente associado a um alto nível de sofisticação financeira. No entanto, a realidade é que a pessoa média pode abrir uma conta bancária offshore com apenas algumas horas de trabalho. (Para leitura relacionada, veja também Prós e contras de Investimentos offshore.)

Cada banco offshore e jurisdição estrangeira tem seus próprios requisitos, então você terá que fazer alguma pesquisa para encontrar as especificidades relevantes para sua situação. O seguinte é uma visão geral do que você pode esperar, com base em centros bancários offshore comuns, como a Suíça, as Ilhas Cayman e as Ilhas Anglo-Normandas.

Os Requisitos Básicos.

O básico de abrir uma conta bancária offshore é semelhante à abertura de uma conta bancária em seu país de origem. Os bancos offshore solicitarão suas informações pessoais, como seu nome, data de nascimento, endereço, cidadania e ocupação.

Para verificar suas informações pessoais, você pode solicitar uma cópia do seu passaporte, carteira de motorista ou outros documentos de identificação emitidos por uma agência governamental. Além disso, os bancos estão preocupados com a verificação de sua residência ou endereço físico, pois isso pode afetar problemas de tributação. Este requisito pode ser satisfeito mediante a apresentação de uma nota de utilidade ou documentos similares.

Devido à ampla gama de documentos de identificação diferentes que podem ser apresentados aos bancos offshore, muitas vezes é necessária uma garantia adicional da autenticidade de um documento. Uma cópia notarial de certos documentos pode ser suficiente em alguns casos. Outros centros offshore preferem um selo "apostilles", que é um tipo especial de marca de certificação que é usado internacionalmente. Onde este é o caso, você precisará visitar o escritório do governo que está autorizado a emitir este carimbo para seu estado ou nação. (Para uma visão geral geral, veja também Como tomar um olhar nos portos fiscais.)

Documentos de Verificação Adicionais.

No mercado offshore, muitas vezes são requisitos adicionais consideráveis ​​para abrir a conta para a qual você não está acostumado. Esses requisitos estão em vigor para desencorajar o branqueamento de capitais, a fraude fiscal ou outras atividades ilegais que freqüentemente estão associadas a operações bancárias offshore.

Primeiro, os bancos offshore podem pedir documentos de referência financeira do seu banco atual, indicando saldos médios e uma "relação satisfatória". Mais comumente, isso é satisfeito por extratos bancários nos últimos seis a 12 meses.

Em segundo lugar, muitos bancos offshore perguntam sobre a natureza das transações que se espera que ocorram na conta. Isso pode parecer excessivamente intrusivo, mas os centros bancários offshore estão sob pressão crescente para parar a atividade ilegal. Para esse fim, muitos bancos offshore querem documentação adicional, observando de onde o dinheiro que você está depositando no banco está chegando.

Se os seus fundos são provenientes da renda do trabalho, um resgate de salário de seu empregador provavelmente será suficiente. Para verificar sua renda de investimento, um banco offshore pode solicitar informações sobre seus investimentos e onde eles são mantidos.

Se você tem fundos significativos de uma transação comercial ou imobiliária, talvez seja necessário fornecer contratos de venda ou outros documentos relevantes. Se você está depositando fundos de um contrato de seguro, talvez seja necessário fornecer uma carta da sua companhia de seguros. Se o seu dinheiro vier da herança, eles podem pedir uma carta do executor da propriedade que ateste a esse respeito.

Escolhendo uma moeda para sua conta bancária offshore.

Ao contrário das contas domésticas, as contas bancárias offshore oferecem uma opção de qual moeda possuir a conta. Essa pode ser uma característica altamente valiosa de uma conta offshore, pois oferece a capacidade de manter fundos em uma moeda diferente se a moeda doméstica for instável ou esperada para depreciar. (Para saber o que afeta as taxas de câmbio, veja: 6 Fatores que influenciam as taxas de câmbio.)

É importante entender as conseqüências de manter sua conta em moedas diferentes. Por exemplo, manter fundos em certas moedas pode permitir que você obtenha juros sobre seus depósitos, mas isso também pode resultar em imposto de imposto estrangeiro. Além disso, talvez seja necessário trocar moedas para fazer depósitos e retiradas, o que pode ser uma despesa significativa, dependendo da estrutura da taxa e das taxas de câmbio oferecidas.

Depósito para uma Conta Bancária Offshore.

As contas bancárias offshore são mais frequentemente financiadas eletronicamente através de transferências bancárias internacionais. Infelizmente, os sistemas que permitem transferências electrónicas gratuitas comuns na banca doméstica normalmente não são capazes de transferir dinheiro internacionalmente.

Enviar uma transferência bancária é uma operação simples, mas quase todos os bancos cobram taxas de transferência bancária internacionais para enviar ou receber fundos. O preço para transferência bancária varia de banco para banco, por isso não deixe de procurar ofertas. Infelizmente, existem poucas boas alternativas. Os cheques domésticos geralmente não são aceitos em jurisdições estrangeiras, e os fundos de transporte pessoal são impraticáveis.

Retirando de uma Conta Bancária Offshore.

Os bancos offshore oferecem uma variedade de formas de retirar fundos para maximizar a conveniência de usar seus serviços. Muitos bancos offshore emitem um cartão de débito normal / ATM que permite acessar facilmente seus fundos em todo o mundo. Você quer analisar as taxas para usar este método, já que as taxas internacionais de ATM podem ser caras. Retirar grandes quantidades de caixa ao mesmo tempo pode ajudar a minimizar essas taxas.

Alguns bancos offshore oferecem cheques. No entanto, este geralmente não é um método preferido de retirar fundos. Principalmente, isso porque a confidencialidade é muitas vezes desejada em contas offshore. Problemas também podem surgir, uma vez que os cheques desenhados em contas estrangeiras nem sempre são aceitos.

A melhor opção pode ser usar duas contas: uma offshore, uma doméstica. Desta forma, as transferências eletrônicas podem ser usadas para transferir quantidades maiores de fundos offshore para uma conta doméstica onde podem ser acessados ​​facilmente. Este método oferece maior privacidade e segurança, ao mesmo tempo que proporciona a conveniência dos serviços bancários locais.

The Bottom Line.

Apesar da mística em torno do banco bancário offshore, é relativamente simples abrir uma conta. Muitas vezes, tudo o que é necessário é preencher a documentação, fornecendo alguns documentos básicos de identificação e fornecendo informações adicionais para mostrar que você não está planejando usar a conta para atividades ilegais.

Escolher a melhor moeda e otimizar depósitos e retiradas é um pouco mais complicado, mas a melhor escolha para esses itens deve tornar-se mais clara ao estudar sua situação bancária pessoal. Ao usar contas bancárias offshore e receber transferências bancárias internacionais, é importante consultar um profissional de impostos para que você esteja seguindo os regulamentos fiscais em casa e no exterior. (Para relacionados, lendo, veja: Artigos de Panamá revelam os segredos do dinheiro sujo).